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Asesor financiero
Un asesor financiero es el profesional que ayudará al análisis financiero – contable y dinerario de una empresa. Aporta su conocimiento, formación y experiencia para gestionar la economía de una persona física o de una empresa (lo más habitual). Para ello, será pleno conocedor y tendrá acceso a los ingresos, movimientos dinerarios, patrimonios, decisiones relativas a las cuentas de la empresa y por supuesto, a las necesidades de su cliente.
En conclusión, un asesor financiero administra las operaciones financieras en nombre de su representado.
Con una profesión y rol totalmente determinante para cualquier empresa, un asesor financiero será clave en determinados momentos. Conocerá al detalle la situación económica de la compañía, su pasado y su presente. Con esta información, detallará en diferentes análisis e informes qué se puede hacer, qué decisiones serían apropiadas tomar y por qué camino financiero sería recomendable seguir.
Es una figura que debe gozar de las mayores de las confianzas y a su vez, debe ofrecer transparencia, lealtad, honestidad y profesionalidad.
Un asesor financiero puede estar full time para la empresa contratante formando parte del equipo humano de esta (en nómina) o, en el caso de una empresa más pequeña o para determinados momentos, puede ser un rol freelance. Un asesor financiero independiente asumirá las funciones que se negocien en el momento de la contratación pero tendrá las mismas obligaciones de transparencia, honestidad y profesionalidad.
Funciones de un asesor financiero
En su día a día, un asesor financiero tendrá diferentes tareas que atender para ofrecer las mejores actuaciones en cuanto a las cuentas de la empresa se refiere. Su rol puede ser muy amplio y dependerá del tamaño de la empresa, de sus responsabilidades y también del equipo a cargo.
- Elaboración del plan financiero de la compañía así como su ejecución y mantenimiento corrigiendo desviaciones y cambios.
- Gestión de las finanzas persiguiendo una óptima administración de las mismas.
- Resolución de problemas e incidentes financieros.
- Evaluación de oportunidades financieras y riesgos posibles del cliente.
- Realización de auditorías periódicas y puntuales según necesidades.
- Pronosticar posibles escenarios presentes y futuras.
- Monitorizar y dirigir al equipo a su cargo.
- Mantener una estrecha comunicación con otros departamentos y con la dirección de la empresa.
El perfil de un asesor financiero
Para contratar a un asesor financiero ya sea “in house” o externo, es necesario conocer los imprescindibles de este rol:
- Fuertes y sólidas habilidades de negociación y venta.
- Habilidades desarrolladas de gestión con clientes.
- Intuición para percibir las necesidades de su cliente.
- Amplia y muy desarrollada capacidad de análisis.
A partir de aquí, todo lo que sume un asesor financiero será un plus y extra para el desarrollo de sus funciones.
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